黃金託管中的公司反洗錢政策

黃金託管中的公司反洗錢政策
監管審查

合規與反洗錢政策：託管業務的機構框架

Golden Ark Reserve 將合規與反洗錢（AML）政策納入託管業務的每個環節。此框架確保治理、客戶審查、風險管理及報告流程與 FATF 建議、阿聯酋法規及國際最佳實踐保持一致。獨立審計與監管機構之監督進一步強化機構信任，使託管服務於多司法管轄區內透明且具法律效力。

公司合規架構

建立一套治理架構，明確界定各司法管轄區內的合規責任、託管運作及監管報告職能。

整合式反洗錢監控

持續審查交易、對手方及結算，並與制裁名單、政治公職人員（PEP）登記及全球反洗錢資料庫比對。

風險管理控制

定期評估營運、財務及監管風險，並在託管流程中嵌入風險緩解措施。

獨立審計與檢查

由 SGS、Alex Stewart 及持牌審計機構進行外部檢查，以確認符合國際合規標準。

監管報告

向阿曼、阿聯酋及其他相關司法管轄區監管機構提交所需報告，以確保持續的全球合規認可。

治理標準一致性

政策遵循 FATF 建議、阿聯酋 PDPL、香港監管要求及國際合規基準，確保治理標準一致。

合規與反洗錢（AML）流程分步概覽

系統化的合規週期確保託管運作安全、透明，並符合國際監管規範。

治理架構建立
在 Golden Ark Reserve 內部設定合規職能與責任，確保對託管、結算及報告流程的全方位監督。
客戶與交易審查
在建立託管前，所有客戶、結算及交易對手均會根據制裁名單、政治公職人員（PEP）及反洗錢資料庫進行核查。
監控與報告
持續監察交易與託管紀錄，並按監管要求定期向相關機構提交報告。
獨立審計與審查
外部審計師驗證合規情況，確認報告準確性，並簽發獲銀行及機構認可的合規證明。

黃金託管的合規與反洗錢政策

合規與反洗錢的重要性

合規與反洗錢政策是黃金託管服務的核心。它確保所有客戶、交易與報告皆符合國際標準及監管要求。缺乏此框架，託管運作將面臨法律風險、聲譽損失及失去國際銀行網絡的接入。對監管機構與銀行而言，嚴格的合規是運作誠信的體現；對客戶而言，則是安全與透明的保障。

治理與監督

Golden Ark Reserve 維持嚴謹的公司合規架構，由專責人員監督。職責明確劃分於託管運作、結算與報告各環節。此治理模式確保每一階段均具問責性與可追溯性。

反洗錢標準的整合

所有託管業務均依據 FATF 指引執行反洗錢審查。客戶、交易對手及結算均與制裁及政治公職人員（PEP）資料庫比對，確保僅合法交易進入託管流程。此主動式制度有效降低金融犯罪風險，並促進國際合作。

風險管理與審計

合規由完善的風險管理程序支撐。營運、財務及監管風險均持續評估，並於託管流程中嵌入風險緩解措施。SGS、Alex Stewart 等獨立審計機構定期進行檢查，出具合規報告以鞏固機構信任。

監管報告

Golden Ark Reserve 遵守阿曼、阿聯酋及香港的監管報告要求，確保其託管服務在多個司法管轄區內獲得合法認可。必要時會向監管機構提交強制性報告，並可應要求向客戶及交易對手提供可供審核的文件。

機構信任保障

通過結合治理架構、反洗錢整合、獨立審計及監管報告，合規與反洗錢政策建立了全球公認的框架。這不僅增強個別客戶的信任，亦強化銀行、審計師及監管機構的信心。對機構合作夥伴而言，此框架證明黃金託管服務具透明度、可執行性，並完全符合國際合規標準。

常見問題

機構級安全保障
Golden Ark Reserve 如何確保跨司法管轄區的合規性？
我們的政策依據阿曼法律設計，並與 FATF、阿聯酋及香港的標準保持一致。此多司法管轄框架確保全球認可，並與國際銀行監管要求兼容。