黃金託管中的反洗錢（AML）及了解客戶（KYC）要求
客戶核實
反洗錢（AML）及了解客戶（KYC）要求：全程合規管理
Golden Ark Reserve 於每位客戶及每筆交易中嚴格執行 AML 與 KYC 標準。透過身份核實、資金來源審查及持續監控，確保符合 FATF、歐盟 AMLD 及阿聯酋監管規定。
AML/KYC 政策：保障客戶與機構
反洗錢（AML）及了解客戶（KYC）政策是託管運作中不可或缺的一環。Golden Ark Reserve 採用國際標準核實客戶身份、審查資金來源，並持續監控交易，以確保託管服務完全符合監管要求、受銀行信任並保障客戶安全。透過同時保護金融機構及個人投資者，AML/KYC 政策維護資料完整性、防止非法活動，並奠定透明託管關係的基礎。
合規保障
Golden Ark Reserve AML/KYC 架構
客戶身份核實
透過核實個人及公司文件，確保所有客戶在啟動託管服務前均已完成身份確認。
資金來源核實
審查資金證明及交易紀錄，以確認每筆配置的合法性及符合監管要求。
交易監控
所有結算均持續與反洗錢資料庫及制裁名單比對，以識別異常或受限制活動。
風險評估
為每位客戶建立風險評級，並對高風險類別採取加強型盡職調查。
申報責任
依據 FATF 指引及國際 AML 標準，對可疑交易進行標記並提交報告。
符合國際標準
政策依據 FATF、歐盟 AML 指令及阿聯酋監管規定制定，確保持全球認可。
分步 AML/KYC 合規流程
結構化的 AML/KYC 流程透過核實客戶身份、評估資金合法性及依據國際規範監控交易，以確保黃金託管的安全與合規。
開戶審核
收集客戶文件，包括護照、公司註冊資料及住址證明。
身份與資金核實
在交易結算前，核實身份、進行背景調查並確認資金來源。
交易監控
持續監控交易，並與制裁名單、反洗錢資料庫及政治公職人員（PEP）名錄進行比對。
合規申報
依據 FATF 及本地 AML 規定，向監管機構申報可疑活動，以確保透明度。
黃金託管中的 AML/KYC 政策
為何 AML/KYC 在託管中至關重要
反洗錢（AML）及了解客戶（KYC）框架是黃金託管的核心要求，並非可選項。若無此制度，客戶可能面臨監管罰則、聲譽損失，甚至被銀行凍結結算。對機構而言，AML/KYC 確保託管運作完全透明、合規，並在多法域獲得認可；對個人客戶而言，這些政策確保個人資料及財務記錄在嚴格保密與監管標準下處理。
AML/KYC 合規的核心要素
客戶身份確認與核實：所有客戶均需提交正式身份及公司文件核查，以確保僅合法實體可簽訂託管協議。
資金來源與財富審查：黃金託管資金需經銀行對帳單、審計財報或交易紀錄審核，以排除非法資金或隱性持有人風險。
交易篩查與監控：所有透過 SWIFT、SEPA 或核准數位資產進行的結算均會持續與制裁名單、PEP 名錄及全球 AML 資料庫比對。自動化篩查工具可偵測異常活動並防止未授權轉帳。
風險評估與加強盡職調查：每位客戶均會建立風險檔案。對高風險群組（如政治公職人員或位於高敏感法域的客戶）採取加強型盡職調查，實施更嚴格的核實與監控。
申報與監管合作：可疑活動依據 FATF 建議、歐盟指令及阿聯酋要求提交報告，確保 Golden Ark Reserve 維持全球銀行與金融機構信賴的合作夥伴地位。
透過合規建立機構級信任
AML/KYC 合規不僅是履行法律義務，更是保障託管服務完整性的關鍵。對家族辦公室、基金及企業財務部門而言，嚴格的合規可確保銀行往來不中斷、審計透明，並獲監管機構認可。對私人客戶而言，該制度確保個人資料安全加密，僅由授權的合規人員存取。
結語
Golden Ark Reserve 將 AML 與 KYC 融入託管全流程——自開戶至報告階段。結合國際標準與先進篩查技術，AML/KYC 政策確保客戶資產獲得法律保障、交易合規且資料安全。此框架建立了監管機構、銀行與客戶間的信任，使黃金託管成為具透明度及全球認可的專業服務。
常見問題
機構級安全保障
KYC 核查需要提交哪些文件？
為進行客戶身份核實，需提交護照、公司註冊文件及住址證明。根據風險評級，可能需補充稅務記錄、銀行推薦信或最終受益人聲明等文件。
資金來源如何核實？
KYC 文件需多久更新一次？
AML 核查使用哪些資料庫？
如何保障客戶敏感資料？
Golden Ark Reserve 的 AML/KYC 合規由誰負責？
AML/KYC 政策是否獲得國際認可？
如發現可疑交易，將如何處理？
AML/KYC 核查會否延誤交易？
客戶可否索取 AML/KYC 政策文件？